Финансовая отчетность, подготовленная в соответствии с МСФО за 2007

Наименование статей

Примечание

2007

2006

АКТИВЫ

Денежные средства и их эквиваленты

5

680605

413702

Обязательные резервы на счетах в Банке России

5

43122

40616

Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

9

48538

Средства в других Банках

6

10000

68196

Kредиты и дебиторская задолженность

7, 17

2989550

1769315

Финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи

8, 20

102896

228964

Основные средства

11

27240

25821

Текущие требования по налогу на прибыль

22

674

510

Отложенный налоговый актив

22

15550

Прочие активы

10

43039

15174

ИТОГО АКТИВОВ

3897126

2626386

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

Средства других Банков

12

(1758)

Средства клиентов

13, 17

(3568402)

(2483597)

Выпущенные долговые ценные бумаги

14, 17

(9144)

(1343)

Прочие обязательства

15

(4095)

(9197)

Текущие обязательства по налогу на прибыль

22

(2472)

(9)

Отложенное налоговое обязательство

22

(13976)

ИТОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

(3598089)

(2495904)

СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ

Уставный капитал

16

(114942)

(114942)

Эмиссионный доход

(35100)

(35100)

Фонд переоценки по справедливой стоимости финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи

8

(1061)

(2577)

Нераспределенная прибыль (Накопленный дефицит)

(147934)

22137

ИТОГО СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ

(299037)

(130482)

ИТОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ И СОБСТВЕННОГО КАПИТАЛА

(3897126)

(2626386)

Председатель Правления Банка

А.З.Измайлов

Главный бухгалтер

Н.Н.Башкова

М.П.

Наименование статей

Примечание

2007

2006

Процентные доходы

17

(396525)

(248954)

Процентные расходы

17

217447

158709

Чистые процентные доходы

(179078)

(90245)

Изменение резерва под обесценение кредитного портфеля

7

(67068)

47071

Чистые процентные доходы после создания резерва под обесценение кредитного портфеля

(246146)

(43174)

Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, имеющимися в наличии для продажи

20

10475

(3124)

Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой

21

(25506)

(23793)

Доходы за вычетом расходов от переоценки иностранной валюты

1266

6681

Комиссионные доходы

18

(156759)

(77473)

Комиссионные расходы

18

20904

6329

Доходы (расходы) от активов, размещенных по ставками выше (ниже) рыночных

 (6170)

Изменение сумм обесценения финансовых активов, удерживаемых до погашения

(21143)

9865

Прочие операционные доходы

19

(37694)

(46259)

Итого операционные доходы

(454603)

(177118)

Административные и прочие операционные расходы

19

246069

188593

(Прибыль)/убыток до налогообложения

(208534)

11475

Расходы (возмещение) по налогу на прибыль

22

38463

9560

Чистая прибыль/(убыток)

(170071)

21035

Базовая и разводненная прибыль (убыток) на акцию для прибыли, принадлежащей акционерам Банка

23

(1,53)

0,19

Председатель Правления Банка

А.З.Измайлов

Главный бухгалтер

Н.Н.Башкова

М.П.

Денежные средства от операционной деятельности

Проценты полученные

17

403490

242477

Проценты уплаченные

17

(226226)

(156101)

Комиссии полученные

18

156759

77473

Комиссии уплаченные

18

(20904)

(6329)

Доходы по операциям с иностранной валютой

21

25506

23793

Доходы по операциям с ценными бумагами

20

(10475)

3124

Прочие операционные доходы

19

39073

46259

Уплаченные операционные расходы

19

(291264)

(150654)

Уплаченный налог на прибыль

22

(15320)

(10923)

Денежные средства, полученные от/(использованные в) операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах

60639

69119

Изменение в операционных активах и обязательствах

Чистый (прирост)/снижение по обязательным резервам на счетах в Банке России

5

(2506)

(6770)

Чистый (прирост)/снижение по средствам в других банках

6

58196

(42141)

Чистый (прирост)/снижение по кредитам и дебиторской задолженности

7

(1137546)

(813264)

Чистый (прирост)/снижение по финансовым активам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток

9

48538

(146851)

Чистый (прирост)/снижение по прочим активам

10

24214

(7862)

Чистый прирост/(снижение) по средствам других банков

12

(1758)

1758

Чистый прирост/(снижение) по средствам клиентов

13

1095081

1031432

Чистый прирост/(снижение) по выпущенным долговым обязательствам

14

7802

(41523)

Чистый прирост/(снижение) по прочим обязательствам

15

(2639)

(8510)

Чистые денежные средства, полученные от/(использованные в) операционной деятельности

150021

35388

Денежные средства от инвестиционной деятельности

Приобретение финансовых активов, относящихся к категории «имеющиеся в наличии для продажи»

8

127129

25599

Приобретение основных средств

11

(8981)

(12254)

Чистые денежные средства, полученные от/(использованные в) инвестиционной деятельности

118148

13345

Денежные средства от финансовой деятельности

Взносы акционеров (участников) в уставный капитал

Выкуп собственных акций (долей)

Продажа собственных выкупленных акций (долей)

Выплаченные дивиденды

Чистые денежные средства, полученные от/(использованные в) финансовой деятельности

Влияние изменений официального курса Банка России на денежные средства и их эквиваленты

5

(1266)

(6681)

Чистый прирост денежных средств и их эквивалентов

266903

42052

Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного периода

5

413702

371650

Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного периода

5

680605

413702

Председатель Правления Банка

А.З.Измайлов

Главный бухгалтер

Н.Н.Башкова

М.П.

Уставный

капитал

Эмиссион

ный доход

Нераспределенная прибыль (Накопленный дефицит)

Фонд переоценки финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи

Итого собственный капитал

Остаток за 31 декабря 2005 года

(114 942)

(35 100)

1102

(1751)

(150691)

Изменение чистой прибыли (убытка) за отчетный год

21035

21035

Переоценка по справедливой стоимости финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи за вычетом налогообложения

(826)

(826)

Остаток за 31 декабря 2006 года

(114 942)

(35 100)

22 137

(2 577)

(130 482)

Изменение чистой прибыли (убытка) за отчетный год

(170071)

(170071)

Переоценка по справедливой стоимости финансовых активов, имеющихся в наличии для продажи за вычетом налогообложения

1 516

1 516

Остаток за 31 декабря 2007 года

(114 942)

(35 100)

(147 934)

(1 061)

(299 037)

Председатель Правления Банка

А.З.Измайлов

Главный бухгалтер

Н.Н.Башкова

М.П.